Financiamento de R$ 1.000.000 em 25 anos: parcela e juros
Simulação: R$ 1.000.000 em 25 anos a 10% a.a.
Tabela Price
R$ 8.784,96
parcela fixa/mês
Juros: R$ 1.635.487,04
SAC
R$ 11.307,47
1ª parcela (decrescente)
Juros: R$ 1.200.108,13
SAC economiza R$ 435.378,90 em juros. Simulação educativa — não inclui seguros nem tarifas.
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Financiamento de R$ 1.000.000 em 25 anos: o que esperar
Com taxa de 10% a.a. e prazo de 25 anos (300 meses), o financiamento de R$ 1.000.000 gera parcelas muito diferentes entre Price e SAC — mas ambos quitam o mesmo valor de principal.
Na Tabela Price, você paga R$ 8.784,96/mês por 25 anos. O total pago é R$ 2.635.487,04, sendo R$ 1.635.487,04 de juros.
No SAC, a 1ª parcela é R$ 11.307,47 e a última cai para R$ 3.359,91. O total pago é R$ 2.200.108,13, com R$ 1.200.108,13 de juros — R$ 435.378,90 menos que o Price.
Use a calculadora acima para testar outras taxas ou prazos. Para comparar com opções de investimento, veja quanto rende R$ 1.000.000 por mês.
Aviso: Esta calculadora é uma simulação educativa. Não inclui seguros obrigatórios (MIP e DFI), tarifas bancárias, correção monetária ou outros encargos. Consulte a instituição financeira para valores exatos e condições do contrato.
Dúvidas sobre financiamento de R$ 1.000.000
Qual a parcela de um financiamento de R$ 1.000.000 em 25 anos?
Para R$ 1.000.000 em 25 anos a 10% a.a.: Tabela Price = R$ 8.784,96/mês (parcela fixa); SAC = R$ 11.307,47/mês (1ª parcela, decrescente até R$ 3.359,91).
Quanto de juros pago num financiamento de R$ 1.000.000 em 25 anos?
A 10% a.a., um financiamento de R$ 1.000.000 em 25 anos paga: R$ 1.635.487,04 de juros na Tabela Price (total: R$ 2.635.487,04); ou R$ 1.200.108,13 no SAC (total: R$ 2.200.108,13). O SAC economiza R$ 435.378,90 em juros.
Price ou SAC: qual escolher?
O SAC paga menos juros no total, mas começa com parcelas maiores. Escolha SAC se você pode arcar com a 1ª parcela de R$ 11.307,47 e quer economizar R$ 435.378,90 em juros. Escolha Price se preferir parcelas fixas e previsibilidade no orçamento.
Vale a pena reduzir o prazo para pagar menos juros?
Sim. Um prazo menor reduz o total de juros pagos, mas aumenta a parcela mensal. Para R$ 1.000.000 a 10% a.a., use a calculadora para comparar prazos de 10, 15, 20, 25, 30 anos e ver a diferença em parcela e juros totais.
Esses valores incluem seguros e tarifas?
Não. Esta simulação é educativa e não inclui seguros obrigatórios (MIP e DFI), tarifas de cadastro, avaliação do imóvel ou outras despesas bancárias. Consulte a instituição financeira para obter o CET (Custo Efetivo Total) e valores exatos do contrato.